Objective

To establish a national framework that integrates climate-related risks into banking supervision, credit assessment, lending policies, portfolio management, and financial stability oversight. The framework aims to enable the banking sector to systematically identify, assess, price, and manage climate risks while promoting sustainable financing, strengthening financial resilience, and supporting Thailand's transition toward a climate-resilient and low-carbon economy through data-driven and risk-based banking practices.

Action

• Establish the National Climate Risk Banking Framework.
  Develop a national framework that defines governance structures, supervisory principles, risk management standards, and implementation guidelines for integrating climate-related risks into banking operations. The framework should align banking regulations with national climate resilience strategies while maintaining financial stability and prudential oversight.

• Integrate Climate Risk into Credit Assessment and Lending Decisions.
  Incorporate physical climate risks, transition risks, and sectoral climate exposure into credit underwriting, loan pricing, collateral valuation, borrower due diligence, and portfolio management. Standardized climate risk indicators should support consistent lending decisions across financial institutions.

• Develop Climate Risk-Adjusted Lending Models.
  Utilize AI-driven analytics, climate intelligence, and predictive risk models to develop lending methodologies that reflect long-term climate exposure and resilience performance. The models should encourage investments in climate adaptation, resilient infrastructure, and sustainable business transformation through risk-based financing conditions.

• Establish Climate Financial Data Integration for the Banking Sector.
  Connect banking institutions with the National Climate Intelligence Platform (NCIP), Climate Risk Pricing Engine, National Digital Twin, and financial data infrastructure to provide standardized climate risk information for lending, stress testing, and portfolio monitoring while ensuring interoperability and data governance.

• Strengthen Climate Risk Supervision and Financial Stability Monitoring.
  Develop supervisory tools, climate stress testing methodologies, portfolio risk analytics, and early warning systems that enable regulators to monitor systemic climate risks within the banking sector and support macroprudential policy development.

• Promote Sustainable Finance and Climate-Resilient Lending.
  Encourage financial institutions to expand lending for climate adaptation projects, green infrastructure, resilient agriculture, renewable energy, ecosystem restoration, and climate-resilient SMEs through incentive mechanisms, sustainable finance taxonomies, and risk-sharing arrangements.

Expected Output

• National Climate Risk Banking Framework

• Climate Risk-Integrated Lending Framework

• Climate Risk-Adjusted Credit Assessment Model

• Banking Climate Risk Data Integration Platform

• Climate Financial Stability Monitoring Framework

• AI-driven Climate Lending Decision Support System

• Sustainable Banking & Climate Finance Ecosystem

Objective

พัฒนากรอบการดำเนินงานระดับชาติที่บูรณาการความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศเข้าสู่กระบวนการกำกับดูแล การพิจารณาสินเชื่อ การบริหารพอร์ตสินเชื่อ และการกำกับเสถียรภาพของภาคธนาคาร เพื่อให้สถาบันการเงินสามารถประเมิน กำหนดราคา และบริหารความเสี่ยงด้านสภาพภูมิอากาศได้อย่างเป็นระบบ พร้อมส่งเสริมการปล่อยสินเชื่อที่สนับสนุนการปรับตัวต่อการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ การลงทุนที่มีความยืดหยุ่น และการพัฒนาเศรษฐกิจคาร์บอนต่ำ บนพื้นฐานของข้อมูลและการบริหารความเสี่ยงเชิงรุก

Action

• จัดทำ National Climate Risk Banking Framework
  พัฒนากรอบการกำกับดูแลและมาตรฐานการบริหารความเสี่ยงด้านสภาพภูมิอากาศสำหรับภาคธนาคาร กำหนดหลักเกณฑ์ด้านธรรมาภิบาล การกำกับดูแล ความรับผิดชอบของคณะกรรมการและผู้บริหาร รวมถึงแนวทางการบูรณาการ Climate Risk เข้าสู่กระบวนการดำเนินงานของธนาคารให้สอดคล้องกับยุทธศาสตร์ความยืดหยุ่นของประเทศและหลักเกณฑ์กำกับดูแลทางการเงิน

• บูรณาการความเสี่ยงด้านสภาพภูมิอากาศเข้าสู่กระบวนการพิจารณาสินเชื่อ
  นำความเสี่ยงด้านกายภาพ (Physical Risk) ความเสี่ยงจากการเปลี่ยนผ่าน (Transition Risk) และระดับการเปิดรับความเสี่ยงของแต่ละภาคเศรษฐกิจมาใช้ในการวิเคราะห์สินเชื่อ การกำหนดอัตราดอกเบี้ย การประเมินหลักประกัน การวิเคราะห์ความสามารถในการชำระหนี้ และการบริหารพอร์ตสินเชื่อ เพื่อให้การปล่อยสินเชื่อสะท้อนความเสี่ยงที่แท้จริงในระยะยาว

• พัฒนา Climate Risk-Adjusted Lending Model
  ใช้ AI, Climate Intelligence และแบบจำลองเชิงคาดการณ์ในการพัฒนาเครื่องมือประเมินสินเชื่อที่สะท้อนความเสี่ยงด้านสภาพภูมิอากาศ พร้อมสนับสนุนการกำหนดเงื่อนไขสินเชื่อที่ส่งเสริมการลงทุนเพื่อการปรับตัว โครงสร้างพื้นฐานที่มีความยืดหยุ่น การฟื้นฟูระบบนิเวศ และธุรกิจที่มีการบริหารความเสี่ยงด้านภูมิอากาศอย่างเหมาะสม

• เชื่อมโยงข้อมูลด้าน Climate Risk เข้ากับระบบของภาคธนาคาร
  บูรณาการข้อมูลจาก National Climate Intelligence Platform (NCIP), Climate Risk Pricing Engine, National Digital Twin และโครงสร้างพื้นฐานข้อมูลการเงินของประเทศ เพื่อให้ธนาคารสามารถเข้าถึงข้อมูลมาตรฐานสำหรับการประเมินสินเชื่อ การวิเคราะห์พอร์ต การทำ Stress Test และการติดตามความเสี่ยงได้แบบ Real-time ภายใต้กรอบ Data Governance และ Interoperability

• ยกระดับการกำกับดูแลและการติดตามเสถียรภาพของระบบธนาคาร
  พัฒนาเครื่องมือกำกับดูแล การทดสอบภาวะวิกฤตด้านสภาพภูมิอากาศ (Climate Stress Testing) ระบบติดตามความเสี่ยงเชิงระบบ และระบบเตือนภัยล่วงหน้า เพื่อสนับสนุนการกำหนดนโยบายกำกับดูแลมหภาค (Macroprudential Policy) และเสริมสร้างเสถียรภาพของระบบการเงินในระยะยาว

• ส่งเสริมการปล่อยสินเชื่อเพื่อการปรับตัวและการพัฒนาอย่างยั่งยืน
  สนับสนุนให้สถาบันการเงินเพิ่มการปล่อยสินเชื่อสำหรับโครงการด้านการปรับตัวต่อการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ โครงสร้างพื้นฐานที่มีความยืดหยุ่น พลังงานสะอาด เกษตรกรรมที่ยั่งยืน การฟื้นฟูระบบนิเวศ และ SMEs ที่มีแผนบริหารความเสี่ยงด้านสภาพภูมิอากาศ โดยใช้มาตรการจูงใจและกลไกแบ่งปันความเสี่ยงร่วมกับภาครัฐ

Expected Output

• National Climate Risk Banking Framework

• กรอบการพิจารณาสินเชื่อที่บูรณาการความเสี่ยงด้านสภาพภูมิอากาศ

• Climate Risk-Adjusted Credit Assessment Model

• ระบบเชื่อมโยงข้อมูล Climate Risk สำหรับภาคธนาคาร

• กรอบการกำกับเสถียรภาพของระบบธนาคารภายใต้ความเสี่ยงด้านสภาพภูมิอากาศ

• ระบบสนับสนุนการตัดสินใจด้านสินเชื่อด้วย AI และ Climate Intelligence

• ระบบนิเวศการธนาคารเพื่อการพัฒนาอย่างยั่งยืนและการเงินเพื่อสภาพภูมิอากาศ (Sustainable Banking & Climate Finance Ecosystem)